今年7月,义乌市民刘某遭遇蹊跷事——他一张信用卡只有两万元的透支额度,却在自己没申请的情况下被银行提升到16.66万元。而且在短短三天内,这张卡就被人盗刷12.98万元。这到底是怎么一回事儿呢?
刘某在义乌一家事业单位工作。几年前,单位统一给员工们办理了一张某银行的信用卡,这张卡的透支额度只有两万元。
6月份,刘某刷信用卡买了1.88万元的东西。7月24日,他收到银行发来的短信,说当月的还款金额高达14.86万元。“我的透支额度只有两万元,怎么可能消费了这么多钱?”刚开始,刘某还以为收到诈骗短信没在意。
在朋友的提醒下,刘某越想越不对劲,赶到银行咨询。工作人员查询发现,他的信用卡的确消费了这么多钱。“除了自己刷的1.88万元,其他12.98万元被11张‘副卡’刷走,而我的透支额度不知什么时候变成了16.66万元。”
经查,6月18日至20日,5张“副卡”在重庆一台POS机上消费3000多元,6张“副卡”在海南三台POS机上消费了12.6万多元。其中,在海南POS机上的消费每笔都是999元,刷了120多笔。
确定信用卡里的钱被人盗刷后,刘某。由于涉案价值巨大,。
“我们把侦查重点放在海南的三台POS机上。”稠江派出所警长陈炜阳说,其中一台POS机的持有者姓王,28岁,海南定安人;另外两台POS机都登记在王某母亲的名下。这一情况表明,王某有重大的作案嫌疑。
经过深入侦查,警方发现被三台POS机刷走的钱都转入同一张银行卡。接着,这些钱又被分别转入五六张不同的银行卡,在海口、琼海、澄迈、屯昌、儋州等地的银行被人迅速取走。
警方调取取款银行的监控发现,取走这些钱的一共有三名男子。除了王某,另外两人分别姓孙和姓陈,来自海南儋州和广东吴川。三名男子中,陈某和孙某经常在一起,他们跟王某几乎没有直接的联系。警方分析认为,他们之间应该还有一个负责联络和协调的“上家”。经侦查,这名“上家”孙某某浮出水面。孙某某今年26岁,是孙某的表侄子。
9月2日至6日,义乌警方摸清孙某某等人的行踪后展开抓捕行动,先后在澄迈、东莞、定安和三亚将涉嫌网络盗窃的四人抓获。
落网后,孙某某等人对盗刷刘大叔信用卡的作案事实供认不讳。据孙某某交代,5月初,他通过QQ群联系到一个“帮人取钱”的生意,每取一次钱可以拿到总额20%的提成。
随后,孙某某联系上拥有三台POS机的朋友王某帮忙盗刷信用卡,又安排表叔孙某和朋友王某帮忙到海南各地银行取钱,再让他们把钱交给“顾客”。“盗取刘大叔信用卡的事都是‘顾客’做的,我们不懂怎么操作。”
据孙某某交代,除了盗刷刘某的信用卡,他们还做过多起类似的案子。截至落网时,他们一共通过POS机盗刷走64万多元,这些钱都给了“顾客”,而他们拿到提成有12万元左右。
目前,义乌警方正在对“顾客”的身份做进一步调查。刘大叔的信用卡额度怎么会提高到16.66万元,那些“副卡”又是怎么做出去的?银行方面猜测,很可能是刘大叔无意点击了微信或短信发送的未知链接,不法分子在他的手机里种植木马程序后盗取了信用卡信息。
刘某是否需要承担被骗的损失?目前,他已向银行提出拒赔申请。
(来源:浙中新报)
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