国有大银行的“铁饭碗”已失色,银行业正面临人才流失危机 |专栏

发表于 讨论求助 2023-05-10 14:56:27


撰文:Nisha Gopalan

2016年迄今为止,中国四大银行的员工总数较2015年底减少1.5%


中国券商的最高年薪大约为77万元,远高于股份制银行和国有银行


仍在疲于应对利润增长减速和坏账的中国银行业,正在遭遇另一个大麻烦:人才流失。


2016年迄今为止,中国四大银行的员工总数较2015年底减少1.5%。尽管这个百分比看起来很小,但却涉及到几千个工作岗位。在这方面,招商银行的动作最为激进,今年上半年剥离的岗位占员工总数的10.2%。星展唯高达证券(DBS Vickers)的研究显示,中国最大的8家银行同期共计减少了34739名员工。




其中相当一部分属于自然减员,也有一些被剥离岗位是银行业实现流程自动化(一些银行开始启用机器人,比如平安银行和交通银行),并致力于应对营收增长停滞的结果。此外,中国的国有银行不能像其西方同行那样轻易地裁员。诸如中国农业银行这类国有银行,肩负着维持就业率的重任,因为社会稳定是政府的首要任务。这家银行的在册员工为489486人,令人惊叹。正如星展唯高达分析师陈书锦所指出的,相较于其他行业,中国银行业“甚至在经济下滑期也能保持盈利。”



交通银行智能机器人


更大的问题在于薪酬。中国国有银行的薪酬较其他商业银行低大约40%,也远低于券商的平均水平。中国券商的最高年薪大约为77万元,远高于股份制银行(42.3万元)和国有银行(24.5万元)。包括奖金在内,中国四大银行的总薪酬成本同比下降了2.6%。


在西方,银行业初级员工的起薪大约为9万美元。高盛(Goldman Sachs)董事长兼首席执行官劳埃德•布兰克费恩(Lloyd Blankfein)2015年高达3000万美元的薪酬充分表明,只有天空才是银行家薪酬的极限。(布兰克费恩的薪酬包括分布于8年时间内,与公司盈利能力挂钩的700万美元长期激励奖金。摩根大通CEO杰米•戴蒙去年共获得2700万美元的报酬,其中包括500万美元现金奖励和150万美元薪水。)




这些令人瞠目的数字使得我们很容易理解,为什么供职于一家中国国有大银行已经风光不再。这些曾经以安逸和收入稳定著称,被奉为“金饭碗”的工作,已经失去了光泽。效力于一家初创企业所蕴藏的职业发展前景、声誉、股票期权,甚至那份兴奋感,或许有助于解释银行业人才流失的原因。比如,点融网的员工团队预计将在未来18个月增加一倍以上,达到4200人。这家总部位于上海的在线金融服务公司成立于2012年,其创始人是互联网借贷公司Lending Club的联合创始人苏海德(Soul Htite)。


这并不是说中国银行业没有其他更为紧迫的问题需要应对。此时,不良贷款不断上升,资本外流正在加速。


可能有人会说,西方的金融机构也面临类似的问题,因为他们正在为如何留住那些靠不住的千禧一代伤脑筋。但不要忘了,中国也有千禧一代,他们渴望同样舒适的生活方式。此外,这个亚洲最大的经济体还坐拥一些最令人兴奋的金融业新贵,比如阿里巴巴在线支付分公司蚂蚁金服。


尽管中国的保守派官员或许不愿承认,但国有银行越来越难以留住人才,是一个不争的事实。


编辑:彭依怡、张丹雨

翻译:任文科


(本文不代表彭博编辑部、彭博公司、《商业周刊/中文版》及其所有者的意见。)


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